Skip to main content

Opłaty za sprzedaż funduszy inwestycyjnych pokrywają bieżące koszty marketingu i wsparcia dla usług właścicieli funduszy inwestycyjnych. Opłaty dystrybucyjne są wypłacane organizacjom sprzedaży, które klienci przekazują towarzystwu funduszy inwestycyjnych. 12 opłat B-1 odejmuje się od wartości kapitału własnego posiadaczy funduszy inwestycyjnych. Są to opłaty, które fundusz płaci z aktywów funduszu na pokrycie kosztów dystrybucji, a czasem także kosztów obsługi akcjonariuszy.

Opłaty dotyczą reguły SEC, która autoryzuje twoją płatność. Reguła zezwala funduszowi na uiszczanie opłat dystrybucyjnych z aktywów funduszu tylko wtedy, gdy fundusz przyjął plan (plan 12b-1), który zatwierdza jego płatność. „Opłaty dystrybucyjne” obejmują opłaty wnoszone za marketing i sprzedaż tytułów uczestnictwa funduszy, np. B. na rekompensatę dla brokerów i innych osób, które sprzedają jednostki funduszy, za wypłatę reklamy, drukowanie i wysyłanie prospektów emisyjnych nowym inwestorom oraz drukowanie i wysyłanie dokumentów sprzedaży.

SEC nie ogranicza tych opłat do kwoty lub kwoty, którą można wypłacić z funduszu wspólnego inwestowania, ale obowiązują inne zasady. Zgodnie z zasadami NASD opłaty 12b-1 wykorzystywane do pokrycia kosztów marketingu i dystrybucji nie mogą przekraczać 0,75 procent średnich aktywów netto funduszu rocznie. Opłaty te są dodawane do opłat operacyjnych funduszu inwestycyjnego. Zasady dotyczące 12 opłat B-1 mogą się jednak różnić.

Niektóre plany 12b-1 zatwierdzają, a także obejmują opłaty za obsługę akcjonariuszy. Są to opłaty uiszczane na rzecz osób fizycznych w celu udzielenia odpowiedzi na zapytania i zapewnienia inwestorom informacji o ich inwestycjach. W przeciwieństwie do opłat za dystrybucję, fundusz może wnieść opłaty za usługi na rzecz akcjonariuszy bez przyjmowania planu 12b-1. Jeśli opłaty za usługi dla akcjonariuszy są częścią planu funduszu 12b-1, opłaty te zostaną uwzględnione w tej kategorii harmonogramu opłat. Jeśli opłaty za obsługę akcjonariuszy są uiszczane poza planem 12b-1, zostaną one uwzględnione w kategorii „Inne wydatki” opisanej poniżej. NASD ustala roczny limit 25% opłat za usługi dla akcjonariuszy.

Jednym ze sposobów ochrony przed nadmiernymi opłatami jest pełne informowanie. Wszystkie opłaty i wydatki są wymienione w całości w prospekcie emisyjnym oferty. Przeczytaj i spróbuj w pełni zrozumieć wszystkie szczegóły swojego funduszu. Jeśli wymagana jest dodatkowa pomoc, skontaktuj się z bezinteresowną stroną trzecią lub z CPA, SEC lub innym wykwalifikowanym źródłem.

[ff id=”6″]