Skip to main content

Planując swój majątek, określasz, co powinno się z nim stać. Obejmuje to wszystkie prawa, tytuły i interesy, które posiadasz w posiadanej nieruchomości. Tworząc plan, weź pod uwagę nagromadzenie tej nieruchomości, sposób, w jaki chcesz zachować jej wartość, i wreszcie, w jaki sposób chcesz przekazać swoją własność po śmierci. Podczas tego procesu zastanów się, w jaki sposób możesz najlepiej i najskuteczniej wykonać te zadania, biorąc pod uwagę zarówno cele podatkowe, jak i pozapodatkowe.

Planowanie majątku i planowanie finansowe mają wiele takich samych problemów, w tym planowanie podatku dochodowego, planowanie inwestycji, planowanie ubezpieczenia i planowanie emerytury. Istnieją trzy główne cele planowania nieruchomości:

1. Zachowaj bogactwo, które zostało przekazane z poprzednich pokoleń.

2. Korzystaj z bogactwa zgodnie z życzeniem przez całe życie.

3. Po śmierci przekaż jak najwięcej tej nieruchomości swoim spadkobiercom.

Istnieje kilka słów kluczowych, które są unikalne dla planowania nieruchomości.

Przedstawię je bardziej szczegółowo później, ale chcę je tutaj przedstawić.

  • Majątek polega na udowodnieniu, kto jest uprawniony do otrzymania nieruchomości, jeżeli zmarły nie wyjaśnił tego przed śmiercią.
  • Testator (mężczyzna) i Testatrix (kobieta) odnoszą się do osób, które po śmierci pozostawiają ważną wolę.
  • Jelito to tak zwane dziedzictwo, gdy nie ma woli. Częściowe jelito oznacza, że ​​testament nie sprzedał skutecznie wszystkich aktywów.

W planowaniu nieruchomości stosuje się zasadniczo trzy rodzaje klasyfikacji nieruchomości:

  • Nieruchomości obejmują grunty i wszelkie stałe ulepszenia na tych gruntach.
  • Istotna własność osobista obejmuje nieruchomości inne niż nieruchomości o wartości wynikającej z ich fizycznego istnienia. Należą do nich na przykład samochody, meble i przedmioty kolekcjonerskie.
  • Niematerialna własność osobista obejmuje własność, której nie można dotknąć, ale która ma wartość ze względu na posiadane prawa. Może to obejmować certyfikat udziału lub certyfikat ratalny, ale także prawa autorskie, patenty i inne prawa własności intelektualnej.

Kto potrzebuje planowania nieruchomości?

Prawie wszyscy. Nawet jeśli nie jesteś bogaty, prawdopodobnie konieczne jest pewne planowanie.

Oto kilka przykładów:

Ludzie z małoletnimi dziećmi. Musisz określić, kto będzie opiekował się dziećmi po śmierci ich rodziców i jak możesz zapewnić tę opiekę finansową. Zazwyczaj tworzysz te postanowienia w testamencie.

Osoby posiadające aktywa w wielu stanach. Planowanie spadku pozwala uniknąć tak zwanej dodatkowej procedury spadkowej, w której dodatkowa procedura spadkowa musi zostać zakończona w kraju innym niż kraj, w którym mieszkałeś, ponieważ byłeś właścicielem nieruchomości w tym drugim kraju. Dodatkowe rabaty mogą być bardzo drogie i zmniejszać wartość rabatu.

Ludzie, którzy są właścicielami małej firmy. Musisz zdecydować, co zrobić z zainteresowaniem tą firmą – czy przekazać ją spadkobiercom, czy sprzedać. Jeśli ma zostać sprzedany, musisz mieć pewność, że twoje zainteresowanie nieruchomościami będzie zbywalne w chwili śmierci.

Ludzie, którzy muszą płacić podatki od nieruchomości. Jeśli twój majątek jest wystarczająco duży, abyś musiał zapłacić podatki w chwili śmierci, musisz zaplanować tę płatność. Chcesz mieć pewność, że masz wystarczającą ilość gotówki, aby uniknąć przymusowej sprzedaży aktywów nieruchomości.

Zdarza się to często przy planowaniu ubezpieczenia na życie.

Ludzie, którzy chcą ustalić, w jaki sposób dzielą się swoim majątkiem między spadkobiercami. Jeśli nie określisz, w jaki sposób chcesz podzielić swoje aktywa, stan uczyni to w ramach spadku.

Osoby wykonujące zawody wymagające dużej odpowiedzialności. Jeśli pracujesz w zawodzie, w którym istnieje wysokie ryzyko pozwu lub roszczeń wierzycieli, planowanie majątku pomaga chronić twoje aktywa. Lekarze są kluczowymi kandydatami do tego rodzaju planowania.

Osoby, których małżonkowie nie są obywatelami USA. Musisz zadbać o śmierć swojego małżonka. Odliczenie małżeńskie w większości przypadków nie jest dostępne dla małżonka, który nie jest obywatelem USA.

Ludzie, którzy myślą, że są niepełnosprawni. Musisz wyznaczyć zastępcę decydenta w ramach planowania swojego osiedla.

Twój zastępca może podejmować za ciebie decyzje medyczne i finansowe. Może być również konieczne zaplanowanie uprawnienia do Medicaid w ramach procesu planowania nieruchomości.

[ff id=”2″]