Skip to main content

W tym artykule wyjaśniono trzy sposoby integracji analizy wrażliwości z analizą nieruchomości w celu podejmowania mądrzejszych decyzji inwestycyjnych. Zanim jednak zaczniemy, powinniśmy zapoznać się z podstawami inwestycji w nieruchomości.

Inwestycje w nieruchomości obejmują nabywanie, posiadanie i sprzedaż praw do nieruchomości z oczekiwaniem wykorzystania wpływów pieniężnych na potencjalne przyszłe wypływy pieniężne w celu uzyskania korzystnego zwrotu z tej inwestycji. Celem inwestycji w nieruchomości jest osiągnięcie zysku i zdobycie bogactwa. Chodzi więc o liczby – nieruchomości inwestycyjne utrzymują się lub spadają w zależności od ich liczby.

Dlatego też odnoszący sukcesy inwestorzy nieruchomości zawsze zwracają uwagę na wynik końcowy przy ocenie możliwości inwestowania w nieruchomości. Oznacza to, że „podbijają liczby” w jak największym stopniu przed podjęciem decyzji o kupnie, sprzedaży lub utrzymaniu nieruchomości.

Dlatego sensowne jest, że im więcej danych otrzymujesz o nieruchomości inwestycyjnej i im więcej możliwości możesz je ocenić, tym większa szansa na podjęcie mądrej decyzji inwestycyjnej. Tutaj zaczyna się analiza wrażliwości.

Co to jest wrażliwość?

Analiza wrażliwości zmienia jedną zmienną w możliwym zakresie wyników, aby ocenić wpływ tej zmiany. Umożliwia to analitykom nieruchomości sprawdzenie wpływu każdej zmiennej na bieżącą wartość nieruchomości inwestycyjnej.

Aby to zrobić, należy wprowadzić kwotę, aby uruchomić zmienną „przyrostowo”, a zwroty odzwierciedlałyby tę kwotę.

Na przykład jeśli kwota zmiennej wynosiła 100 000 USD, a przekroczysz 10 000 USD, utwórz serię kwot, które są zarówno wyższe, jak i niższe od zmiennej, np. B. 120 000, 110 000, 90 000, 80 000 USD itp. Wraz ze zwrotami zapewnianymi przez oprogramowanie do inwestowania w nieruchomości używane do analizy nieruchomości.

Wrażliwość cenowa

Analiza wrażliwości ceny zmienia cenę sprzedaży nieruchomości krok po kroku w stosunku do szeregu wyników, dzięki czemu można na przykład ocenić wymagania gotówkowe, kwotę pożyczki, spłatę kredytu hipotecznego, przepływ środków pieniężnych, stopę kapitalizacji i zwrot gotówki z gotówki (w zależności od nieruchomości) którego używasz) wynikające z tej zmiany.

Załóżmy na przykład, że cena nieruchomości wynosi 500 000 USD i chcesz wiedzieć, jaki będzie górny limit, jeśli cena zostanie obniżona (lub podwyższona) w krokach co 1000, 5000 lub 10 000 USD. Wystarczy wprowadzić kwotę, aby „wyrównać” cenę sprzedaży (np. 5000 USD), a analiza wrażliwości pokazuje przedział cenowy w krokach do tego kroku, tj. 505 000, 510 000, 515 000 itd., Wraz z wynikowym górnym limitem dla każdej z tych cen sprzedaży.

Wrażliwość zaliczek

Załóżmy, że chcesz określić zwrot gotówki przy użyciu kilku kwot zaliczek. Załóżmy na przykład, że nieruchomość dochodowa ma zwrot z gotówki w gotówce w wysokości 5,5% po wpłaceniu zaliczki w wysokości 150 000 USD. Chcesz jednak wiedzieć, ile depozytu jest wymagane, aby uzyskać zwrot gotówki w wysokości 6,5%.

Tak jak poprzednio, aby utworzyć tabelę analizy wrażliwości, wystarczy wprowadzić kwotę, aby zaliczka była „krok po kroku”. W zależności od używanego oprogramowania do inwestowania w nieruchomości, powinieneś być w stanie określić wyniki zwrotu gotówki z gotówką wraz z potrzebami gotówkowymi, spłatą kredytu hipotecznego, pokryciem długu i rocznym przepływem gotówki dla każdej kwoty zaliczki.

Wrażliwość pożyczki na wartość

Wrażliwość pożyczki to świetny sposób na określenie miesięcznej raty kredytu na podstawie szeregu kwot pożyczek i stóp procentowych. Jest to taka sama procedura jak poprzednio, ale w tym przypadku chcesz stopniowo ustawić kwotę pożyczki i stopę procentową, aby utworzyć analizę wrażliwości.

Załóżmy, że chcesz ocenić miesięczną spłatę kredytu na 6,0%, 6,125% i 6,25% dla szeregu kwot pożyczek o różnych stopach procentowych, takich jak 300 000 USD, 310 000 USD i 320 000 USD. W takim przypadku wprowadź kwotę w dolarach, aby zwiększyć pożyczkę, a następnie procent, aby zwiększyć stopę procentową, i Viola! Tabela analizy wrażliwości tworzona jest z licznymi miesięcznymi ratami pożyczek opartymi na tych odchyleniach.

Dlaczego jest popularny?

Analiza wrażliwości stała się popularna, ponieważ przyjazne dla użytkownika oprogramowanie do inwestowania w nieruchomości może szybko obliczyć i przeliczyć wiele zmiennych.

Ponadto oprogramowanie do tworzenia inwestycji w nieruchomości tworzy tabele i raporty. To, co kiedyś zajmowało godziny, teraz z komputerem i oprogramowaniem do tworzenia arkuszy kalkulacyjnych na komputer, zajmuje tylko kilka minut. Więc jesteś bez wymówki.

Jeśli pracujesz (lub zamierzasz) z nieruchomościami inwestycyjnymi, powinieneś użyć analizy wrażliwości. Okazało się, że jest to doskonały sposób na szybkie badanie zmiennych i, co nie dziwi, odegrał znaczącą rolę w kupowaniu i sprzedawaniu inwestycji w nieruchomości.

[ff id=”2″]