Skip to main content

Planowanie majątku: Zaplanuj śmierć, aby uzyskać pożądane aktywa, kiedy chcesz i jak chcesz, z jak najmniejszą kwotą podatków i opłat prawnych.

Starsze prawo: Zaplanuj niepełnosprawność, aby znaleźć ludzi potrzebnych do twoich spraw i chronić swoje bogactwo przed wyczerpaniem w celu zapewnienia opieki długoterminowej.

Wprowadzenie do planowania nieruchomości i starszego prawa

Praktyka planowania majątku i starszego prawa jest jedną z najbardziej przyjemnych i satysfakcjonujących karier, jakie może wybrać prawnik. Wyobraź sobie obszar praktyki, w którym klienci szanują twoją wiedzę i traktują cię z uprzejmością i uprzejmością. Opłacasz swoje opłaty na czas i mówisz znajomym, jak bardzo lubili pracować z Tobą i Twoją firmą. Jednocześnie rzadko napotykasz presję terminu, nie mówiąc już o przeciwnika po drugiej stronie sprawy, który próbuje cię pokonać. W większości przypadków działasz jako doradca prawny (zaufany doradca), a nie jako prawnik (zawodowy przedstawiciel).

Dni spędzamy na spotkaniach z klientami, omawianiu ich życia i rodzin oraz na rozwiązywaniu ich obaw i obaw. Dzięki naszej wiedzy, wykształceniu, doświadczeniu i wyobraźni od czasu do czasu wypracowujemy eleganckie rozwiązania odwiecznego problemu przekazywania aktywów z pokolenia na pokolenie tak szybko i bezboleśnie, jak to możliwe. Jednocześnie staramy się chronić te aktywa przed wyczerpaniem poprzez podatki, opłaty prawne i wydatki na domy opieki, w zakresie dozwolonym przez prawo.

Końcowym rezultatem tego procesu jest klient, który czuje się bezpieczny i wie, że w przypadku śmierci lub niepełnosprawności omówił wszystkie swoje podstawy. Po upewnieniu się, że Twoja przyszłość jest dobrze zaplanowana i znajduje się w dobrych rękach, możesz cieszyć się życiem. Dla prawnika wdrożono szczęśliwego i zadowolonego klienta i rozpoczęła się kolejna potencjalnie trwająca całe życie i wzajemnie satysfakcjonująca relacja. Spójrzmy na strategie i techniki, których używamy do osiągnięcia tego godnego pozazdroszczenia stanu.

Główne problemy dla starszych klientów dzisiaj

Pomagamy między innymi naszym klientom w opracowaniu kompleksowego planu, aby mogli uniknąć postępowań sądowych po śmierci lub w przypadku niepełnosprawności. Fundusze powiernicze są używane zamiast testamentów dla osób starszych, ponieważ nie wymagają postępowania prawnego w celu przetworzenia spadku. Fundusze unikają również procesu dziedziczenia zagranicznego, który jest wymagany w przypadku nieruchomości w innym państwie, znanej jako nieruchomości wtórne. Oszczędza to czas rodzinny w osiedlaniu się na osiedlu i wysokie koszty postępowania sądowego. Ponieważ fundusze powiernicze, które można odwołać, w przeciwieństwie do testamentów, obowiązują w trakcie życia stypendysty, klient może również określić, kto powinien przejąć opiekę, jeśli staną się niepełnosprawni. Planowanie z wyprzedzeniem pomaga zachować kontrolę w rodzinie lub u zaufanych doradców i pozwala uniknąć sytuacji, które mogą nie leżeć w najlepszym interesie klienta. Na przykład w przypadku niepełnosprawności, dla której nie sporządzono żadnego planu, może być wymagane złożenie wniosku do sądu o wyznaczenie opiekuna prawnego dla osoby niepełnosprawnej. To może nie być osoba, którą wybrałby klient. W takim przypadku aktywa nie mogą być przekazywane w celu ochrony ich przed wydatkami na domy opieki bez zgody sądu, który może zostać przyznany lub nie.

Kolejnym obszarem, w którym wspieramy klienta, jest oszczędzanie państwowych i federalnych podatków od nieruchomości dla małżeństw przy użyciu techniki dwóch trustów. Aktywa są rozdzielane możliwie równomiernie między trusty małżonków. Podczas gdy pozostały przy życiu małżonek korzysta i cieszy się zaufaniem zmarłego małżonka, własność tego zaufania omija majątek pozostałego przy życiu małżonka i przechodzi bezpośrednio do wskazanych beneficjentów, gdy drugi małżonek umiera. W zależności od wielkości nieruchomości można zaoszczędzić dziesiątki tysięcy dolarów lub więcej potencjalnych podatków od nieruchomości. Ponadto odwołany Living Trust unika dwóch rabatów, które powstałyby, gdyby klienci korzystali z testamentów, ponieważ majątek pary musi zostać rozliczony po śmierci każdego małżonka, aby zaoszczędzić podatki od nieruchomości. Pomagamy również chronić aktywa przed wyczerpaniem przed wydatkami na domy opieki. Istnieje możliwość ustanowienia nieodwołalnych trustów Medicaid z pięcioletnim okresem przeglądu w celu ochrony domu klienta i innych aktywów przed wydatkami wynikającymi z wysokich kosztów opieki domowej. Używamy zasad Medicaid i zasad transferu w celu ochrony aktywów na wypadek, gdyby klient potrzebował opieki domowej, ale nie dokonał żadnego wstępnego planowania. Korzystanie z kwalifikowanych emerytur Medicaid, weksli oraz umów mieszkaniowych i opiekuńczych może chronić znaczące aktywa pomimo pięcioletniego przeglądu, nawet jeśli klient może znajdować się u progu domu opieki.

Pięć kroków do planowania majątku dla seniorów

1. Zrozum dynamikę rodziny

Pierwszym krokiem w starszej sprawie dotyczącej zaufania i nieruchomości jest zrozumienie dynamiki rodziny klienta. Jeśli są dzieci, co zwykle ma miejsce, musimy ustalić, czy są małżeństwem, czy nie. Czy to jest pierwsze czy drugie małżeństwo? Czy masz dzieci z poprzedniego małżeństwa, czy masz małżonka? Jaką pracę wykonujesz i gdzie mieszkasz? Czy spotykają się razem z rodzicami? Chcemy dowiedzieć się, którzy członkowie rodziny nie dogadują się z innymi i jakie mogą być tego przyczyny. Wnosi to znaczący wkład w podejmowanie decyzji, kto powinien podejmować decyzje medyczne, a kto regulować kwestie prawne i finansowe. Czy powinien to być jeden z nich, czy więcej niż jeden? Jak podzielić majątek? Czy klient jest w drugim małżeństwie? Które dzieci, jeśli w ogóle, należą do niego, do niej? Czasami wszystkie trzy wystąpienia mogą pojawić się w tej samej parze. Konieczna jest tu dalsza analiza funkcji rodziny, ponieważ zwiększa się potencjał do zranienia uczuć, konfliktu interesów i nieporozumień. Ponadto należy bardzo ostrożnie opracować plan zarządzania, kontroli i dystrybucji osiedla, który nie tylko zapewnia sprawiedliwość dzieciom z poprzedniego małżeństwa, ale jest również uważany za sprawiedliwy. Czasami wsparcie profesjonalnego doradcy jako powiernika może być nieocenione w utrzymaniu pokoju między członkami rodziny. Wreszcie krok ten wyjaśnia również, czy są krewni o szczególnych potrzebach oraz którzy członkowie rodziny i majątek są najlepiej dostosowane do tych dzieci.

2. Przejrzyj istniejące dokumenty planowania nieruchomości

Drugim krokiem w starszej sprawie dotyczącej powiernictwa i spadku jest przegląd wszelkich wcześniejszych dokumentów dotyczących planowania spadku, które może posiadać klient, takich jak testament, zaufanie, autorytet, opieka zdrowotna i testament, aby stwierdzić, czy są one wystarczające z prawnego punktu widzenia i odzwierciedlają bieżące życzenia klienta lub to, czy są nieaktualne. Niektóre podstawowe pytania dotyczące planowania nieruchomości dla osób starszych są obecnie rozwiązywane, np.

a) Czy klient jest obywatelem USA? Wpływa to na zdolność klienta do oszczędzania podatków od nieruchomości.

b. Czy klient oczekuje dziedziczenia? Ta wiedza pomaga stworzyć plan uwzględniający nie tylko aktywa, które klient ma teraz, ale także te, które mogą mieć w przyszłości.

c. Czy klient ma ubezpieczenie opieki długoterminowej? W takim przypadku starszy prawnik chciałby dokonać przeglądu polityki i ustalić, czy zapewnia ona rozsądne korzyści w świetle innych aktywów i dochodów klienta, czy uwzględnia się inflację i czy można ją ulepszyć. W ten sposób lekarz może zdecydować, czy potrzebne są inne strategie ochrony zasobów teraz czy później.

d. Czy klient potrzebuje planowania finansowego? Wielu klientów, którzy przychodzą do kancelarii wyższej kancelarii, nigdy nie otrzymało profesjonalnej porady finansowej lub jest niezadowolonych ze swoich obecnych doradców. Aby uprościć administrację, może być potrzebna pomoc w zrozumieniu, uporządkowaniu i konsolidacji istniejących zasobów. Możesz także martwić się brakiem wystarczających dochodów, aby przetrwać do końca życia. Starszy prawnik zazwyczaj zna wielu zdolnych planistów finansowych, którzy znają potrzeby i pragnienia starszego klienta, w tym (1) bezpieczne inwestycje z ochroną kapitału i (2) aktywa, które mają tendencję do maksymalizacji dochodu.

3. Przejrzyj aktywa klienta

Trzecim krokiem jest uzyskanie pełnej listy aktywów klienta, w tym ich tytułów, ich wartości, tego, czy są to kwalifikowane inwestycje, takie jak IRA i 401 (k), i czy mają nazwy beneficjentów którzy są beneficjentami. Dzięki tym informacjom doradca może ustalić, czy spadek podlega zarówno stanowym, jak i federalnym podatkom od nieruchomości, i może sformułować strategię obniżenia lub wyeliminowania tych podatków, zgodnie z prawem. Często skutkuje to przenoszeniem aktywów między małżonkami i ich trustami, zmianą nazwisk beneficjentów oraz próbą ustalenia, który małżonek umiera pierwszy, aby osiągnąć największe oszczędności podatkowe. W idealnym przypadku prawnik powinien poprosić klienta o wypełnienie poufnego kwestionariusza finansowego przed pierwszą konsultacją.

4. Opracowanie planu nieruchomości

Czwarty krok polega na ustaleniu, z udziałem klienta, kto powinien podejmować decyzje medyczne dla klienta, jeśli nie jest w stanie tego zrobić, i kto, w przypadku niemożności działania przez pełnomocnika, do załatwiania spraw prawnych i finansowych powinien zostać zamówiony. Następnie zastanowimy się, jakiego rodzaju zaufania należy użyć, czy wystarczy zwykła wola, kim powinni być powiernicy (dla zaufania) lub wykonawcy (dla testamentu) i jak powinien wyglądać plan dystrybucji. Aby uniknąć konfliktu, powiernikami wybranymi zamiast osoby zatwierdzającej powinny być te same osoby wymienione w pełnomocnictwie. W tym miejscu należy również zadbać o to, aby uczucia spadkobierców nie zostały zranione. Przy dobrym planowaniu majątku nieruchomość klienta jest postrzegana zarówno z perspektywy spadkobierców, jak i klienta. Na przykład, jeśli jest troje dzieci, wskazane może być wyznaczenie jednego na powiernika lub wykonawcę, ponieważ trzy są zwykle zbyt kłopotliwe, a jeśli klient wybiera tylko dwa, pomija jedno. W przypadku czwórki lub pięciorga dzieci wolimy wybór dwóch powierników lub wykonawców. Zmniejsza to presję tylko na tych, którzy muszą odpowiedzieć wszystkim innym. Jeszcze ważniejsze jest, aby pozostali czuli się znacznie bezpieczniej, gdy dwoje rodzeństwa razem reprezentuje swoje interesy.

Jeśli podział ma być nierówny, może być konieczne wcześniejsze omówienie z chorymi dziećmi, aby uniknąć złej woli lub sporów sądowych po śmierci ich rodziców. Ogólnie biorąc, biorąc pod uwagę względny wiek dzieci, w których żyją i ich relacje ze sobą oraz z rodzicami, doradca znajdzie sposób na stworzenie planu, który zaspokoi potrzeby i pragnienia wszystkich zaangażowanych osób. Niektóre techniki, które uważamy za przydatne w tym kontekście, to oferowanie opóźnionej dystrybucji, np. B. Dwadzieścia procent po śmierci dawcy, połowa pozostałego salda po pięciu latach, a reszta po dziesięciu latach. Te same wartości procentowe można również stosować w określonych grupach wiekowych, np. B. trzydzieści, trzydzieści pięć i czterdzieści. Jeśli pozostawisz procent nieruchomości, często przydatne jest określenie wartości pieniężnej tych wartości w bieżącej nieruchomości klienta, chyba że są one dziećmi w równych częściach. W ten sposób klient może sprawdzić, czy kwota rzeczywiście odpowiada kwocie, którą chce zostawić. Należy unikać ulgi procentowej na cele charytatywne, aby rodzina nie musiała płacić za udzielenie ulgi na cele charytatywne.

Jeśli chodzi o rodzaj zaufania, zazwyczaj rozważamy kilka opcji dla większości klientów. Ważne jest ustalenie, czy powinna istnieć jedna czy dwie trusty. Aby uniknąć lub zmniejszyć podatki od nieruchomości, powinny istnieć dwa trusty małżonków, których rabaty mogą przekraczać lub później przekraczać stanowy i / lub stanowy próg podatku od nieruchomości. Czy zaufanie powinno być odwołalne czy nieodwołalne? To ostatnie jest ważne dla ochrony aktywów przed wydatkami na domy opieki, które podlegają pięcioletniemu okresowi przeglądu. Głównymi cechami nieodwołalnego zaufania Medicaid są to, że ani dawca, ani małżonka dawcy nie mogą być powiernikami, oraz że trusty te są funduszami wyłącznie dochodowymi. Większość ludzi wybiera jedno lub więcej dorosłych dzieci jako powierników nieodwołalnego zaufania. Ponieważ inwestor nie jest dostępny dla założyciela, klient nie chce zaufać wszystkim swoim aktywom. Pominięte aktywa to IRA, 401 (k), 403 (b) itp. Główna kwota tych kwalifikowalnych aktywów jest zasadniczo zwolniona z Medicaid i nie powinna być powierzana, ponieważ spowodowałoby to zdarzenie podatkowe, w którym powstałyby podatki dochodowe cała IRA musi zostać zapłacona. Jeśli zinstytucjonalizowany klient ma współmałżonka w społeczności, można zwolnić do około stu tysięcy dolarów. Niezależnie od faktu, że dom jest zwolniony z podatku, jeśli małżonek mieszka tam w społeczności, ogólnie dobrym pomysłem jest ochrona domu wcześniej niż czekanie, aż pierwszy małżonek umrze z powodu pięcioletniego okresu przeglądu. Należy zauważyć, że spoglądanie wstecz oznacza, że ​​od momentu przeniesienia aktywów do nieodwołalnego trustu potrzeba pięciu lat, aby je zwolnić lub zabezpieczyć przed przeznaczeniem na opiekę nad chorym przed zarejestrowaniem się w Medicaid kwalifikować usługi. Co jeśli klient nie zrobi tych pięciu lat? Wyobraź sobie, że klient ma cztery lata od zbudowania zaufania do domu opieki. W takim przypadku rodzina ma prawo do Medicaid, jeśli placówka opiekuńcza jest opłacana prywatnie za pozostały rok po upływie pozostałego roku pięciu lat kary.

Chociaż trust Medicaid jest uważany za nieodwołalny, dom nadal można sprzedać lub sprzedać inne aktywa trustu. Za pośrednictwem powierników sam trust może sprzedać dom i kupić kondominium w imieniu trustu, aby zachować ochronę aktywów. Zaufanie może sprzedać jedną akcję, a drugą kupić. W przypadku klientów, którzy mogą chcieć kontynuować samodzielną działalność, powiernik dorosłego dziecka może podpisać upoważnienie strony trzeciej z firmą brokerską, która upoważnia rodzica do kontynuowania handlu na rachunku. Zaufanie nadal wypłaca wszystkie zyski (tj. Odsetki i dywidendy) na rzecz jednostki dominującej. Dlatego nieodwołalne płatności powiernicze nie powinny wpływać na styl życia klienta, jeśli zostaną dodane do emerytur, ubezpieczeń społecznych i płatności IRA, które klient nadal otrzymuje spoza zaufania. Należy również zauważyć, że odwołalne zaufanie nie wymaga oddzielnej deklaracji podatkowej, ale nieodwołalne zaufanie wymaga „oświadczenia informacyjnego”, które powiadamia IRS, że dochód jest „przekazywany” darczyńcom i zgłaszany w ich indywidualnych oświadczeniach.

Jeśli jest dziecko niepełnosprawne, rozważa się stworzenie dodatkowego zaufania, które wykracza poza to, co dziecko może otrzymać pod względem świadczeń rządowych, w szczególności dochodu z zabezpieczenia społecznego i Medicaid, aby dziedzictwo nie dyskwalifikowało ich.

Biorąc pod uwagę rozmiar działek, które stały się tak duże, że rodziny z klasy średniej zostawiają swoje dzieci ze znacznymi zniżkami (oczywiście w zależności od liczby dzieci, które mają), trendem jest tworzenie zaufania dla dzieci, w których to robią. Dziedzictwo może utrzymać linię krwi. Te trusty są znane jako trusty spadkowe, spadkowe lub dynastyczne i mogą zawierać dodatkowe funkcje, np. B. ochrona spadku po rozwodzie dziecka, procesach sądowych, wierzycielach i podatkach od nieruchomości po śmierci. Główną cechą wszystkich tych trustów dla spadkobierców jest jednak to, że ciężko zarobiony majątek rodzinny nie jest przekazywany zięciowi, gdy dziecko umiera, w większości przypadków wiele lat po rodzicu lub synowej, którzy mogą ponownie wyjść za mąż, ale zamiast tego wnukom stypendysty. Z drugiej strony, jeśli klient chce preferować zięcia lub synową, może on wybrać kontynuację zaufania lub jego części jako relacji zaufania opartej wyłącznie na dochodach dla dorosłego, pozostającego przy życiu małżonka dziecka na całe życie i dopiero po nim wnuki stypendysty.

5. Złóż wniosek o świadczenia Medicaid

W przypadku, gdy klient potrzebuje opieki domowej lub szpitalnej w domu opieki, może być wymagane złożenie wniosku o świadczenia Medicaid. Ze względu na skomplikowane zasady dotyczące aktywów i przeniesienia wniosek należy złożyć przy pomocy doświadczonego prawnika. Również w tym kontekście przydatne jest, aby przed pierwszą konsultacją przeprowadzić poufne badanie aktywów klienta i każde przeniesienie aktywów. Ta forma gromadzenia środków finansowych różni się znacznie od tej stosowanej do celów planowania nieruchomości. Jako połączony program federalny i stanowy, zasady dotyczące aktywów i transferu Medicaid różnią się znacznie w zależności od stanu. Jednak niektóre techniki będą szeroko stosowane. Po pierwsze, w przypadku, gdy dorosłe dziecko przywiezie rodzica do domu, aby się nim zaopiekować w późniejszych latach, należy zawrzeć umowę o mieszkanie i opiekę, aby można było zgodnie z prawem przenieść majątek z rodzica na dziecko przed jakąkolwiek opieką . Dorosłe dziecko jest zobowiązane do zgłaszania wszystkich płatności otrzymanych w ramach umowy w zeznaniu podatkowym jako dochód uzyskany. Ponieważ dom rodzinny jest zwykle najważniejszym zasobem, ważne jest, aby zastanowić się, czy dom należy oddać dorosłym dzieciom klienta, utrzymując przy tym dobre warunki życia u rodzica, czy też należy użyć nieodwołalnego zaufania Medicaid.

Podczas gdy certyfikat z nieruchomością jest dla klienta tańszy, w większości przypadków oferuje znaczne wady w porównaniu do zaufania. Po pierwsze, jeśli dom zostanie sprzedany przed śmiercią odbiorcy Medicaid, należy go opłacić za jego utrzymanie. Jeśli dom jest wynajmowany, czynsze należy wpłacać do placówki opiekuńczej, ponieważ należą one do najemcy. Ostatecznie klient traci znaczną część zwolnienia z podatku od zysków kapitałowych ze sprzedaży swojej głównej rezydencji, ponieważ ma prawo do proporcjonalnej części opartej na wartości dobra do życia dla całego domu. Wszystko to może doprowadzić do uświadomienia rodzinie, że przez wiele lat muszą mieć pusty dom. I odwrotnie, odpowiednio zaprojektowany nieodwołalny trust Medicaid zachowuje pełne zwolnienie z podatku od zysków kapitałowych dla głównego miejsca zamieszkania, a dom może zostać sprzedany przez trust bez obowiązku zapłaty kwoty głównej za obsługę klienta, pod warunkiem, że upłynął okres przeglądu . Należy tutaj zauważyć, że zarówno towar, jak i nieodwołalne zaufanie Medicaid zachowują wzmocnioną podstawę własności, jeżeli zostanie sprzedana dopiero po śmierci rodzica, który był właścicielem lub założycielem. Z chwilą śmierci rodzica podstawa do obliczenia podatku od zysków kapitałowych zostaje zwiększona z kwoty zapłaconej przez rodzica oraz wszelkich ulepszeń wartości daty śmierci rodzica. To skutecznie eliminuje płacenie podatków od zysków kapitałowych ze sprzedaży nieruchomości o znacznej wartości, takich jak dom, po śmierci rodzica. Zarówno odwołalne, jak i nieodwołalne trusty zachowują również wszelkie zwolnienia podatkowe, które klient może mieć w domu, takie jak: B. Wyłączenia dla seniorów i weteranów.

Nawet jeśli klient jest już w domu opieki, zaawansowane techniki wykraczające poza zakres tego podręcznika mogą zaoszczędzić znaczne zasoby. Skontaktuj się ze starszym prawnikiem, aby uzyskać więcej informacji, jeśli ty lub członek rodziny znajdujecie się w takiej sytuacji.

Poważne wady w planowaniu nieruchomości i starszym prawie

1. Nie wszystkie problemy zostały naprawione.

Kompleksowy przegląd sytuacji klienta powinien dotyczyć planowania niepełnosprawności i śmierci, w tym minimalizacji lub unikania podatków od nieruchomości oraz opłat i procedur prawnych. Powinien istnieć plan ochrony aktywów przed kosztami domu opieki. Podobnie jak szachista, prawnik powinien spojrzeć dwa lub trzy kroki do przodu, aby zobaczyć, co może się wydarzyć w przyszłości. Na przykład prawnicy zbyt często wkładają dużą część swojego majątku w imię kobiety lub zaufanie, ponieważ mąż ma na koncie znaczne aktywa IRA. Ponieważ jednak mąż jest często starszy i ma krótszą oczekiwaną długość życia, może to spowodować przeniesienie majątku IRA na żonę, całkowity majątek pary znajduje się w majątku żony i nie można uzyskać oszczędności podatkowych. Innym przykładem jest sytuacja, gdy dzieci klienta są w drugim małżeństwie, ale mają dzieci (wnuki klienta) z poprzedniego małżeństwa. O ile fundusze powiernicze nie są zaplanowane dla dzieci klienta, pewnego dnia dziecko klienta może umrzeć przedwcześnie, ich aktywa zostaną przekazane drugiemu małżonkowi, a wnuki klienta z poprzedniego małżeństwa syna lub córki Wszelkie wyniki z majątku stypendystycznego zostaną odrzucone.

2. Brak okresowego przeglądu planu nieruchomości

Plan majątku każdego klienta powinien być sprawdzany co najmniej co trzy lata, aby ustalić, czy zmiany w życiu osobistym klienta, takie jak zdrowie, majątek lub historia rodziny (narodziny, zgony, małżeństwa, rozwody itp.) Wpływają na plan. Nierealistyczne jest oczekiwanie, że sporządzony dziś plan wejdzie w życie za dziesięć, dwadzieścia, trzydzieści lub więcej lat w przyszłości. Z czasem klienci chcą zmienić powiernika zapasowego lub plan dystrybucji. Mogą chcieć dodać fundusze powiernicze dla swoich dzieci. Po kilku latach możesz chcieć zmienić z odwoływalnego trustu na nieodwołalne, ponieważ nie mogłeś lub nie chciałeś wykupić ubezpieczenia pielęgnacyjnego. Prawnik korzysta z dodatkowej wymaganej pracy prawnej, a klient korzysta z planu, który jest zawsze lepiej dostosowany do jego aktualnych potrzeb.

Wniosek

Pomimo wiedzy, powagi, a nawet uroku niektórych najlepszych praktyków w kraju, klienci czasami nie działają zgodnie z udzieloną radą. Jako doświadczeni prawnicy wiemy, że kiedy klienci ignorują nasze porady lub mogą wybrać inną, nie powinniśmy brać jej osobiście. Wiemy, że ludzie nie zawsze robią to, czego potrzebują. Robią, co chcą i tylko wtedy, gdy chcą. Niedawno dziewięćdziesięciotrzyletnia klientka powiedziała nam, że „chciała o tym pomyśleć”, aby zaplanować swoje sprawy. Doświadczenie pokazuje, że pomimo jej zaawansowanych lat ten klient nie jest obecnie gotowy do planowania i szanujemy ten wybór. Z drugiej strony, klient odwiedził nas niedawno jedenaście lat po pierwszej konsultacji i powiedział, że jest gotowy, aby kontynuować. Przygotowaliśmy Twój plan nieruchomości.

Być może najlepszym podejściem do planowania nieruchomości i starszej praktyki prawnej jest przestrzeganie czterech SW. Niektórzy będą, inni nie, no cóż, ktoś czeka. Postępujemy naprzód, pomagamy tym, którzy nam pomagają, i nadal zwracamy się do tych, którzy doceniają, podziwiają, a czasem nawet uważają heroiczne usługi naszej firmy.

[ff id=”2″]